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[關(guān)鍵詞]商品房;按揭;風險防范
[中圖分類號]D920.4 [文獻標識碼]A [文章編號]1671-5918(2016)02-0093-03
一、針對西安市商品房購房群體的調(diào)研分析
筆者之所以選擇西安市購房人群,主要是高校大學生及畢業(yè)群體為調(diào)研對象,原因有二:第一,西安是十二朝古都,城鎮(zhèn)化程度高,人地矛盾突出,商品房按揭市場廣闊,對其進行調(diào)研具有典型性。第二,西安高校大學生群體大都出生于80年代末至90年代初,他們現(xiàn)都已經(jīng)長大并開始工作、結(jié)婚,無疑是按揭的主要群體,以他們?yōu)檎{(diào)研對象來分析問題更有現(xiàn)實性。
本次調(diào)研共發(fā)放問卷200份,收回195份,經(jīng)過檢查,排除無效問卷,實際有效問卷為180份。調(diào)查問卷大體分為以下三個部分,結(jié)果及簡要分析如下。
(一)購房人群基本情況描述
本次調(diào)研主要是針對30周歲以下和30到35周歲之間的購房人群為對象。調(diào)查顯示,30歲以下被調(diào)研者,有89%考慮近期(兩到三年)內(nèi)計劃買房,這其中又有98%的人選擇買房是用于居住,原因很簡單,租房居住還不如按揭買房劃算。30到35周歲之間的購房者中,67%的人近期打算再買一套房子,其中85%用于投資,原因主要是房屋作為不動產(chǎn),升值空間較大,趁年輕先按揭買下來再慢慢還貸。剩下的15%打算近期買房用于自住,原因是房價上升太快,還是先按揭買下來再慢慢還貸比較好。
以上數(shù)據(jù)顯示,不論是30周歲以下,還是30到35周歲之間的購房者,他們的買房積極性都很高漲,主要原因是隨著城市人地矛盾的加劇,加之城市流動人口的增多,而城市房屋又十分有限,租房價格也比較昂貴,租房還不如先按揭買房,再繼續(xù)還貸來的劃算。
(二)購房人群買房的主要考慮因素
從180份問卷反饋來看,有166份(占總數(shù)的92.2%)顯示其買房主要考慮的是價格因素,有135份(占總數(shù)的75%)認為自家住的房屋以實用為主,有172份(占總數(shù)的96%)被調(diào)研者認為自己的月工資會在5000左右,有102份(約占總數(shù)的57%)計劃買80-100平方米的房子,68份問卷(約占總數(shù)的38%)計劃買100-120平方米的房子。
根據(jù)以上數(shù)據(jù)分析,大多被調(diào)查者認為買房主要會考慮價格和實用因素,而且大部分人又都傾向于買100平方米左右的房子。然而考慮到被調(diào)研者的月工資,雖然今年以來西安房屋價格有所下滑,但對比下西安地區(qū)約7182.6元/平方米的高房價(2015年前三季度房屋均價),可以看出:以100平方米的房子為例,大致需要100萬元(考慮區(qū)位和裝修等),被調(diào)查者的購買力對于高房價是十分有限的,所以價格成為其最主要的考慮因素就不足為奇了。
(三)被調(diào)查人群買房選擇的付款方式
在本次調(diào)研的180名被調(diào)研者中,有164人(約占總數(shù)的91.1%)表示會選擇比較合理的按揭(分期)付款的方式買房,原因很簡單,就如上面分析的一樣,高房價與低收入是決定因素。
但是,在調(diào)查中,有關(guān)大家是否了解商品房按揭買房的本質(zhì)時,僅有17份問卷(占9.4%)選擇了了解,其他的被調(diào)查者都不太了解這一按揭的擔保性質(zhì)。大家對按揭買房都十分熟悉了,但是當問到它的本質(zhì)或者背后的法律問題時卻很少有人能說出一二,這是我進行這篇調(diào)研文章寫作的最終出發(fā)點和落足點。
二、按揭制度的基本概況
(一)按揭的在我國的緣起
“按揭”一詞,在我國早就出現(xiàn)了,但“按揭”一詞的現(xiàn)代含義,卻來源于香港,最早實踐于深圳。作為一項新型的擔保制度,西方兩大法系中均有“按揭”意義的表達,但各自名稱、規(guī)則及運作亦有不少差別。
我國的按揭制度雖受英美法尤其是香港的影響,但在現(xiàn)行立法中卻沒有出現(xiàn)“按揭”的詞語,但實踐中,在房地產(chǎn)市場卻在大量運用這種擔保方式,所以我國一定程度上默許了按揭這種事實的存在。
(二)商品房按揭的基本內(nèi)涵
通說認為,房屋按揭可分為樓花按揭(或稱為期房按揭)和現(xiàn)房按揭。商品房按揭作為一種新生事物,是伴隨著改革開放而生的。20世紀80年代以后,我國逐漸改變計劃經(jīng)濟體制下福利分房的做法,實行了城市房屋商品化,由于房屋價值較大,居民購買力有限,按揭這種購房方式才應運而生,并猛速發(fā)展,不可阻擋。
由于我國立法沒有對按揭進行定位,有關(guān)按揭的內(nèi)涵,不同學者有不同的觀點和表達。但綜合各家學說的觀點,并考慮商品房按揭的具體實踐,可以得出:商品房按揭是指房屋按揭人將預購的房屋產(chǎn)權(quán)暫時轉(zhuǎn)讓于按揭受益人(銀行)作為到期還款保證,當按揭人按期還款后,按揭受益人將房屋的所有權(quán)再轉(zhuǎn)讓給按揭人的一種擔保制度。
三、我國商品房按揭制度的現(xiàn)狀及存在的問題
我國商品房按揭制度,從產(chǎn)生到今天也不過短短幾十年的發(fā)展歷程,由時間短,又缺少相應立法予以保障,所以存在的一些問題是我們不容忽視的。
(一)我國商品房按揭制度存在的立法問題
通過國內(nèi)大多數(shù)學者對按揭這一制度的對比、研究和分析,將按揭這一制度的性質(zhì)定位為大陸法系上的、有別于傳統(tǒng)典型擔保物權(quán)的非典型擔保物權(quán)――讓與擔保物權(quán),已有逐漸取得一致意見的趨勢。
雖然我國大多數(shù)學者對這一制度進行了大量的研究,但我國卻不是判例國家,判例在我國不能夠得到認可。實踐中,商品房按揭卻實實在在的存在,并得到越來越多的運用,被廣泛的應用于房地產(chǎn)市場,這已是不爭的事實。
反觀我國的關(guān)于按揭這一讓與擔保的制度,除了宏觀的《物權(quán)法》《擔保法》以及央行頒布的辦法中的相似條款或零散規(guī)定外,卻缺少明確的法律定位和法律規(guī)范的調(diào)整,從而導致了操作的混亂。尤其是處于弱勢地位的購房者的權(quán)益很難得到有效的保障,這勢必將嚴重地影響我國商品房按揭市場的健康發(fā)展。
(二)我國商品房按揭購房者面臨的貸款及審批問題
商品房按揭之所以取得較快發(fā)展的一個重要原因是其滿足并解決了廣大購房者短時間擁有(通過銀行貸款)大量購房資金購房的問題。所以,按揭制度最重要的一個環(huán)節(jié)是購房者如何從銀行順利獲得貸款。
然而,隨著經(jīng)濟的飛速發(fā)展,銀行承擔的金融風險會越來越大。實踐中,銀行對借款人資格限定的過于嚴格且房貸審批越來越嚴。此外,辦理按揭的手續(xù)也十分繁瑣,既要調(diào)查貸款人的家庭收入情況,又要提供各種該證明文件或資料,辦理房屋登記手續(xù)等。這些繁瑣的手續(xù)和嚴格的審批都在一定的程度上挫傷了購房者的積極性。
(三)我國商品房按揭中面臨的金融風險問題
銀行作為商品房按揭這種擔保制度中提供貸款的一方,雖然按揭人(購房者)將房屋所有權(quán)暫時讓與給銀行以擔保貸款的實現(xiàn),一定程度上保證了銀行貸款的安全,但是銀行的最終目的不是獲取被轉(zhuǎn)讓的房屋所有權(quán),而是按照協(xié)約收回貸款。如果購房者不能按時還款并缺乏還款能力時,銀行就會出現(xiàn)貸款風險。
市場經(jīng)濟是風險經(jīng)濟,同樣也存在周期性的經(jīng)濟危機。即使當按揭人由于個人信用問題不能還貸時,銀行雖可以對房屋進行拍賣、變賣或折價,當經(jīng)濟危機到來時,由于我國房地產(chǎn)起步晚,與我國經(jīng)濟環(huán)境的依賴性強,房屋的價格會隨著經(jīng)濟的衰退大量下跌,此時也很難保證銀行的貸款得以完全實現(xiàn)。
(四)按揭市場一直存在信息不對稱的問題
但凡買過房子的人都知道,購房者大都會選擇置業(yè)顧問推薦的銀行進行貸款,很少有人主動去選擇其他銀行。
正因如此,房貸市場一直存在信息不對稱的問題。不論是政府房地產(chǎn)政策還是銀行信貸政策,大多數(shù)的購房者并不知情,甚至根本不去了解,直接在售樓處聽從售樓員的安排,這樣本來就處于弱勢地位的購房者更會陷入不利的境地,一旦發(fā)生爭議,權(quán)益更難得到充分的保障了。
四、完善我國商品房按揭制度的對策及建議
當前,隨著我國城鎮(zhèn)化水平的進一步提高,房地產(chǎn)市場會日益的繁榮和發(fā)展。但任何一項好的制度都是伴隨著問題的暴露,進而解決問題而完善起來的。問題和風險從來都不是可以避免的,只有積極應對、完善制度,風險完全是可以防范的?,F(xiàn)筆者結(jié)合我國按揭市場中存在的問題,提出一些合理建議,以期對我國房地產(chǎn)按揭市場的發(fā)展提供一些裨益。
首先,要加強立法對按揭這一讓與擔保制度進行明確定位??梢钥紤]修改物權(quán)法或擔保法時承認按揭讓與擔保這一非典型擔保的法律地位,另外通過先制定行政法規(guī)或規(guī)章的方式確認按揭擔保這項制度的具體實施條例或細則,為按揭制度提供具體的實施規(guī)范。
其次,健全銀行針對按揭人的貸款和審批制度,創(chuàng)新管理模式,降低銀行貸款金融風險。可以考慮建立對按揭人貸款買房的貸款資金的監(jiān)督管理制度,確保貸款資金??顚S茫唤①J后個人信用核查制度,銀行應設(shè)立相關(guān)部門加強對按揭人貸后的工作、收入情況以及消費情況的核查監(jiān)督,按揭人應按銀行相關(guān)部門的要求積極履行協(xié)助、報告義務等。
一、調(diào)研背景分析
行業(yè)背景分析:目前全球經(jīng)濟增長低迷,發(fā)達經(jīng)濟體復蘇緩慢,國際大宗商品價格下跌、人民幣幣值不穩(wěn)定,這些因素嚴重影響了我國外貿(mào)增長速度。海關(guān)總署的最新數(shù)據(jù)顯示,到2016年8 月,我國進出口總值為3.51萬億美元,同比增長3.8%,出口和進口分別增長5.8%和1.6%。與全年7.5%的外貿(mào)增長目標相比還有不小的差距。外貿(mào)行業(yè)的不景氣勢必影響行業(yè)就業(yè)數(shù)量與質(zhì)量。最近,國家在擴大企業(yè)外貿(mào)自主權(quán)、通關(guān)便利化、放寬外資準入、完善金融服務等方面不斷出臺政策,在上海、廣東、天津、福建設(shè)立自由貿(mào)易試驗區(qū)。這些措施為外貿(mào)體制機制創(chuàng)新提供了動力,特別是跨境電商等互聯(lián)網(wǎng)新業(yè)態(tài)貿(mào)易對整個貿(mào)易行業(yè)帶來的新的機遇和新的工作崗位。
中高職銜接教育現(xiàn)狀分析:隨著現(xiàn)代職業(yè)教育的發(fā)展,中高職銜接迫切性日益突出。在具體實踐上,出現(xiàn)了多種銜接方式,有中高職對口自主招生、中高職5年一貫制、中高職3+2分段培養(yǎng)等,中高職銜接已成為職業(yè)教育的熱點問題??傮w來講,中高職銜接中高職銜接還存在以下問題:一職業(yè)院校畢業(yè)生總量不能滿足行業(yè)企業(yè)需求。2016年3月南方人才市場應屆畢業(yè)生外貿(mào)專場,進場企業(yè)412家,招聘崗位3000余,進場學生不足2000人;二是職業(yè)院校學生總體素質(zhì)特別是實踐能力不能滿足企業(yè)需求;三是部分中高職目標定位不清,培養(yǎng)缺乏層次,人才培養(yǎng)質(zhì)量差異性大;四是中高職課程體系未能有效銜接,課程設(shè)置 與課程內(nèi)容趨同;五是部分職業(yè)院校教師實踐能力低,不能滿足培養(yǎng)高技能水平學生的要求。
二、調(diào)研的主要問題
(1)目前國貿(mào)實務專業(yè)相關(guān)行業(yè)、企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀如何,能否為中高職銜接的專業(yè)學生提供較長的“職業(yè)生涯線”;行業(yè)與企業(yè)中新的工作崗位;
(2)目前外貿(mào)人才的需求與供給狀況如何,學校培養(yǎng)的人才能力能否滿足企業(yè)需要?
(3)國貿(mào)實務專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)的崗位分布如何,中高職學生在崗位層面是否存在梯級分布?
三、調(diào)研基本情況
(一)調(diào)研組織與方式
本次調(diào)研經(jīng)課題組討論,主要采用了以下四種方式:
(1)向目標企業(yè)發(fā)放調(diào)研問卷,包括現(xiàn)場紙質(zhì)問卷、網(wǎng)絡(luò)電子問卷。
(2)現(xiàn)場訪談,邀請行業(yè)專家、企業(yè)管理者、一線操作員工參加座談。
(3)網(wǎng)絡(luò)訪談,通過電子郵件、QQ等信息工具,向目標企業(yè)管理者及相關(guān)人員,發(fā)送訪談提綱。
(4)電話訪談,通過電話,針對提綱內(nèi)容向目標企業(yè)管理者及相關(guān)人員進行訪談,記錄訪談結(jié)論。
(二)調(diào)研樣本分布
本次調(diào)研涵蓋國際貿(mào)易實務專業(yè)主要的就業(yè)崗位,包括跟單員、外貿(mào)業(yè)務員、國際貨代、跨境電商、報關(guān)報檢。考慮到我校國際貿(mào)易實務專業(yè)生源地、就業(yè)單位均分布在廣東省,特別是珠三角地區(qū),我們聯(lián)系了廣州、深圳、佛山、中山、珠海等地的15家外貿(mào)行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)與服務外貿(mào)企業(yè)的優(yōu)秀的關(guān)聯(lián)企業(yè)。
四、調(diào)研資料分析
感謝受訪單位的密切合作,我們?nèi)缙诨厥?5家單位的調(diào)研問卷,并在此基礎(chǔ)上展開統(tǒng)計與分析。
(一)行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢
參與調(diào)查的15家單位有10家提到傳統(tǒng)貿(mào)易競爭激烈,市場份額難有突破,業(yè)務拓展舉步維艱。這也印證了當前全球傳統(tǒng)貿(mào)易萎靡不振的基本局面。行業(yè)中唯一的亮點是跨境電商等互聯(lián)網(wǎng)新業(yè)態(tài)貿(mào)易的迅速崛起,市場份額不斷上升,人才需求存在較大缺口。
(二)外貿(mào)企業(yè)人才需求及供給情況
(1)人才需求規(guī)模(數(shù)量)分析
參與調(diào)查的15家企業(yè)有12家短期內(nèi)有人才招聘計劃。通過對12家企業(yè)人才招聘計劃崗位與招聘人數(shù)進行統(tǒng)計(如圖1),我們發(fā)現(xiàn),目前外貿(mào)企業(yè)面向高職學生的主要就業(yè)崗位有:外貿(mào)業(yè)務、跟單、單證、報關(guān)報檢、貨代。其中對外貿(mào)業(yè)務員、單證員需求最為強烈。
(2)企業(yè)人才需求規(guī)格(質(zhì)量)分析
通過對調(diào)查問卷結(jié)果進行整理分析,我們發(fā)現(xiàn),外貿(mào)企業(yè)對高職學生學習工作態(tài)度、實踐能力、知識結(jié)構(gòu)具有較高的期望。對高職學生最不滿意的地方集中在動手能力差、專業(yè)知識不扎實這兩個方面。
(3)廣東省外貿(mào)人才供給情況分析
廣東省共有67所高職院校,其中有23所開設(shè)了國際貿(mào)易類專業(yè)。中職學校包括部省屬職業(yè)技術(shù)學校、市直屬職業(yè)技術(shù)學校、教育局直屬職業(yè)學校等100多所,其中開設(shè)了國際貿(mào)易類專業(yè)的40多所。中高職國際貿(mào)易類專業(yè)畢業(yè)的學生在3000人左右。根據(jù)2015年廣東省商務廳的數(shù)據(jù),廣州市外貿(mào)類人才缺口在5萬以上。國貿(mào)類專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)的潛力還是很大的。
(三)國際貿(mào)易實務崗位群分布情況
根據(jù)往屆畢業(yè)生就業(yè)情況和外貿(mào)企業(yè)具體工作實際,國際貿(mào)易實務專業(yè)崗位群分布如下圖(圖1)。
(四)企業(yè)崗位群典型工作任務及能力要求調(diào)研結(jié)果
傳統(tǒng)外貿(mào)業(yè)務及相關(guān)業(yè)務企業(yè)崗位群包括外貿(mào)業(yè)務、跟單、單證、貨代、報關(guān)報檢??紤]到最近興起的跨境電商業(yè)務,我們這次調(diào)研增加了跨境電商崗位。調(diào)研針對國貿(mào)專業(yè)中高職學生畢業(yè)初期從事的主要工作崗位,調(diào)研的內(nèi)容包括各崗位典型工作任務具體內(nèi)容的描述、工作任務的能力要求及該環(huán)節(jié)整個工作中的頻度與重要性。(限于篇幅,僅以跨境電商為例)
五、調(diào)研形成的主要結(jié)論
(1)行業(yè)企業(yè)對中高職國貿(mào)專業(yè)畢業(yè)生的有強烈需求。
(2)行業(yè)企業(yè)對目前培養(yǎng)的職業(yè)學校(院)的學生不太滿意,主要集中在學生的實踐能力、專業(yè)知識、缺乏職業(yè)規(guī)劃這三個方面。
(3)中高職學生就業(yè)領(lǐng)域與就業(yè)崗位存在競爭性,也存在差異性。
六、對策與建議
(一)明確培養(yǎng)目標
從調(diào)研數(shù)據(jù)分析我們可以得知,高職生畢業(yè)初期就業(yè)主要分布在外貿(mào)業(yè)務與業(yè)務操作(單證制作、業(yè)務開拓、跟單、貨運、報關(guān)報檢)工作。那么這就要求我們 在培養(yǎng)目標上應該結(jié)合外貿(mào)企業(yè)、行業(yè)和地域需要,把我們的專業(yè)培養(yǎng)目標也定位于能在外貿(mào)、內(nèi)貿(mào)企事業(yè)單位從事業(yè)務開拓、單證制作、外貿(mào)跟單、報關(guān)報檢、國際貨運等崗位需要的、具有良好職業(yè)道德和創(chuàng)新精神的高素質(zhì)技能型人才。在課程設(shè)置中增加實踐實訓課的比重,多培養(yǎng)學生實際動手能力和處理問題的能力。在教學中,注意把學生的學、教師的教和企業(yè)的要求緊密結(jié)合起來,達到企業(yè)、學生和教學三者共贏局面。
(二)優(yōu)化課程體系
高等職業(yè)院校課程設(shè)置是為培養(yǎng)高技能型人才目標開設(shè)的,過去傳統(tǒng)的“公共基礎(chǔ)課 +專業(yè)基礎(chǔ)課 +專業(yè) 課”的“三段模式”,已經(jīng)不適應新形勢下人才培養(yǎng)需要。第一,我們應該從外貿(mào)企業(yè)工作崗位需求出發(fā),基于外貿(mào)業(yè)務工作過程開設(shè)課程。第二,要根據(jù)高職學生的認知規(guī)律,設(shè)置國際貿(mào)易認知、單項能力實訓及綜合能力實踐的遞進式實踐課程體系,不斷提高學生的實踐能力。第三,我們要加強與中職學校的課程多方位銜接,體現(xiàn)人才培養(yǎng)的差異性。第四,要在調(diào)研中,企業(yè)對證書也有相當需求。我們應將外貿(mào)職業(yè)資格考證貫穿于專業(yè)人才培養(yǎng)方案之中,使教學內(nèi)容與職業(yè)考證內(nèi)容、崗位職業(yè)能力要求相融合。
(三)加強學生職業(yè)核心能力培養(yǎng)
在著力提高學生職業(yè)能力的同時,職業(yè)院校也要高度重視學生職業(yè)核心能力的提升。職業(yè)核心能力包括與人交流、合作,解決問題,創(chuàng)新、責任感及自我學習等綜合能力,它是支撐學生職業(yè)生涯最大限度發(fā)揮他們的能力或才干的關(guān)鍵能力。國貿(mào)專業(yè)要創(chuàng)造核心競爭力,就要將培養(yǎng)學生的職業(yè)核心能力有效地融入教學過程之中, 比如推廣項目導向、行為導向的教學法,改變傳統(tǒng)的以教師為中心的填鴨式教學方法,教學過程要貫徹為以學生為中心的教學理念,不僅要讓學生掌握基礎(chǔ)理論,更重是要讓學生知道怎么做,重視學生心、腦、手的協(xié)調(diào)發(fā)展,在重視專業(yè)技能培訓的基礎(chǔ)上,積極拓展學生職業(yè)核心能力的養(yǎng)成。
| You have to believe, there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it.
-- Guo Ge Tech
調(diào)研報告格式范文
調(diào)研報告的核心是實事求是地反映和分析客觀事實。調(diào)研報告主要包括兩個部分:一是調(diào)查,二是研究。調(diào)查,應該深入實際,準確地反映客觀事實,不憑主觀想象,按事物的本來面目了解事物,詳細地占有材料。研究,即在掌握客觀事實的基礎(chǔ)上,認真分析,透徹地揭示事物的本質(zhì)。至于對策,調(diào)研報告中可以提出一些看法,但不是主要的。因為,對策的制定是一個深入的、復雜的、綜合的研究過程,調(diào)研報告提出的對策是否被采納,能否上升到政策,應該經(jīng)過政策預評估。
1、文章題名
文章題名應簡明、貼切,能概括文章的內(nèi)容,一般不超過20個字。
2、作者署名
作者署名應使用真名,如為團體作者的執(zhí)筆人可標注于篇首頁地腳處。
3、摘要
摘要應客觀地概括論文的主要內(nèi)容和觀點,篇幅不超過200個字。
4、關(guān)鍵詞
關(guān)鍵詞為反映論文主題概念的詞或詞組,具有檢索價值。一般為3~6個。
5、作者簡介
作者簡介為主要作者的姓名、出生年月、性別、所在院(系、所)和專業(yè),置于篇首頁地腳處。
6、正文
正文為調(diào)研報告的主體部分,不少于4000字(不含調(diào)研基本情況部分)。根據(jù)所在村的調(diào)研基本情況提出問題、分析問題、解決問題。調(diào)研報告內(nèi)容分為調(diào)研基本情況介紹、調(diào)研分析、思考建議和農(nóng)戶家庭案例(不少于一個)四部分。
7、注釋
篇名和作者注釋置于首頁地腳處。文內(nèi)對特定內(nèi)容的注釋置于當頁下(腳注),按在論文中出現(xiàn)的先后順序用1,2,3……每頁單獨排序。
8、參考文獻 置于正文末,主要參考文獻著錄格式如下:
著作:標注順序:責任者/文獻題名/出版者/出版時間/頁碼
如何撰寫市場調(diào)研報告
調(diào)查報告是整個調(diào)查工作,包括計劃、實施、收集、整理等一系列過程的總結(jié),是調(diào)查研究人員勞動與智慧的結(jié)晶,也是客戶需要的最重要的書面結(jié)果之一。
它是一種溝通、交流形式,其目的是將調(diào)查結(jié)果、戰(zhàn)略性的建議以及其他結(jié)果傳遞給管理人員或其他擔任專門職務的人員。
因此,認真撰寫調(diào)查報告,準確分析調(diào)查結(jié)果,明確給出調(diào)查結(jié)論,是報告撰寫者的責任。
1.題頁
題頁點明報告的主題。包括委托客戶的單位名稱、市場調(diào)查的單位名稱和報告日期。調(diào)查報告的題目應盡可能貼切,而又概括地表明調(diào)查項目的性質(zhì)。
2.目錄表
3.調(diào)查結(jié)果和有關(guān)建議的概要
這是整個報告的核心,匝簡短,切中要害。使閱讀者既可以從中大致了解調(diào)查的結(jié)果,又可從后面的本文中獲取更多的信息。
有關(guān)建議的概要部分則包括必要的背景、信息、重要發(fā)現(xiàn)和結(jié)論,有時根據(jù)閱讀者之需要,提出一些合理化建議。
4.本文(主體部分)
包括整個市場調(diào)查的詳細內(nèi)容,含調(diào)查使用方法,調(diào)查程序,調(diào)查結(jié)果。對調(diào)查方法的描述要盡量講清是使用何種方法,并提供選擇此種方法的原因。
在本文中相當一部分內(nèi)容應是數(shù)字、表格,以及對這些的解釋、分析,要用最準確、恰當?shù)恼Z句對分析作出描述,結(jié)構(gòu)要嚴謹,推理要有一定的邏輯性。
在本文部分,一般必不可少地要對自己在調(diào)查中出現(xiàn)的不足之處,說明清楚,不能含糊其辭。必要的情況下,還需將不足之處對調(diào)查報告的準確性有多大程度的影響分析清楚,以提高整個市場調(diào)查活動的可信度。
5.結(jié)論和建議
應根據(jù)調(diào)查結(jié)果總結(jié)結(jié)論,并結(jié)合企業(yè)或客戶情況提出其所面臨的優(yōu)勢與困難,提出解決方法,即建議。對建議要作一簡要說明,使讀者可以參考本文中的信息對建議進行判斷、評價。
關(guān)鍵詞:調(diào)研型案例教學;居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計課程;城鄉(xiāng)規(guī)劃專業(yè);建筑學專業(yè)
中圖分類號:TU984 文獻標志碼:A 文章編號:10052909(2015)05014506
一般來說,居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計課程按授課先后依次為原理教學和設(shè)計教學。原理是設(shè)計教學的基礎(chǔ),設(shè)計是原理教學的提升。在實際教學中,理論教學和設(shè)計教學之間脫節(jié),在后期設(shè)計教學中具體表現(xiàn)為建筑設(shè)計思維慣性、基本概念不清、基本原理一知半解等,這大大降低了教學質(zhì)量。除了教師努力提高原理教學質(zhì)量和學生積極利用課余時間主動學習外,設(shè)置有效銜接原理教學和設(shè)計教學的調(diào)研型案例教學環(huán)節(jié)尤為必要。
一、調(diào)研型案例教學的概念與作用
(一)概念
案例教學(Case Method)是由美國哈佛法學院院長朗代爾(C.C.Langdell)于1870年首創(chuàng),后經(jīng)哈佛企管研究所所長多漢姆(W.B.Doham)推廣。因具有教學相長、生動具體、直觀易學、易于調(diào)動學生積極等優(yōu)點,哈佛案例教學法逐漸成為全球教學模式的典范[1]。1990年以后,案例教學法在中國教育界逐漸推廣,主要應用于公共管理、法學、醫(yī)學等學科,但在城鄉(xiāng)規(guī)劃學和建筑學課程教學中還處于初步應用階段,尤其在居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計課程教學中的應用還處于空白。
按照學生對案例的使用方式,筆者把居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計課程中的案例教學分為傾聽型、體驗型、調(diào)研型、探討型四種(表1)。調(diào)研型案例教學是教師根據(jù)教學目的的需要,要求學生運用居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計概念、原理或方法對案例進行實地踏勘、系統(tǒng)分析和集中討論的一種教學方法。該教學法較好地貫徹了理論聯(lián)系實際的教學原則,能有效培養(yǎng)學生運用原理和方法分析實際問題的能力,從而達到檢驗理論水平和加深理解的教學目的。
“學習金字塔理論”“學習金字塔(Cone of Learning)”是由美國學者埃德加?戴爾(Edgar Dale)1946年率先提出的,也有人翻譯成“經(jīng)驗之塔”。美國緬因州的國家訓練實驗室做過類似的研究,并提出了學習金字塔(Learning Pyramid)理論,結(jié)論跟戴爾差不多,只是把閱讀和聽講交換了次序,認為閱讀比聆聽記住的東西更多。
認為(圖1):學習形式主要包括
聽講、閱讀、聲音或圖片、示范或演示、小組討論、實際演練或做中學、教別人或馬上應用。前四種的學習效果在30%以下,是個人學習或被動學習;后三種學習效果在50%以上,是團隊學習、主動學習和參與式學習。調(diào)研型案例教學對應于“學習金字塔理論”中的“小組討論”和“實際演練或做中學”,可以大大提高學生的學習效果,彌補傳統(tǒng)教學方式的不足。
圖1 學習金字塔理論示意
(二) 作用
在居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計課程教學中,調(diào)研型案例教學安排在居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計原理教學和設(shè)計教學之間,起著過渡的功能。調(diào)研型案例教學并不否定、代替前期的講授型原理教學,而是建立在學生對原理作用熟悉基礎(chǔ)之上的拓展和延伸,同時對后期設(shè)計教學起著鋪墊作用。調(diào)研型案例教學的作用主要有以下幾點:(1)增強學習興趣、提高學習效果、激發(fā)學生主動學習;(2)檢驗學生對居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計原理在實踐中的運用,并進一步加深理解,為后續(xù)課程設(shè)計做好準備;(3)全面培養(yǎng)學生提出問題、分析問題和解決問題的能力,提高綜合能力的應用水平;(4)加強團隊協(xié)作、訪談、觀察、圖文表達、匯報等城鄉(xiāng)規(guī)劃專業(yè)技能鍛煉。
二、教學實施
案例教學不同于舉例分析,也不是教師指導下的學生實踐訓練課程。通常,案例教學要經(jīng)過事先周密的策劃和準備,要使用特定的案例并指導學生提前閱讀,要組織學生開展討論或爭論,形成反復的互動與交流,通過各種信息、知識、經(jīng)驗、觀點的碰撞達到啟示理論和啟迪思維的目的[2]。從教學實施的動態(tài)過程出發(fā),調(diào)研型案例教學實施分為準備、踏勘、分析、討論、評價和鞏固六個階段(表2)。
(一)準備階段
課前準備充分是案例教學順利實施的前提,否則整個案例教學將流于形式。在準備階段,案例的選擇是師生工作的重心。案例可由學生自主選擇,教師提出關(guān)于案例的一些附加要求,如:位于中心城區(qū)、建成時間較早、常住人口較多。學生選擇案例的過程也是理解基本概念的過程。教師同時圍繞教學目的制定案例調(diào)研任務書,內(nèi)容涉及教學目標與要求、教學內(nèi)容和教學成果等。為在有限的課堂教學時間(四節(jié)課)內(nèi)提高教學質(zhì)量,教師還需制定周密的課堂教學計劃,內(nèi)容包括課堂組織、時間分配、提問順序、問題內(nèi)容和教學評價等。學生需認真解讀案例調(diào)研任務書,按照3~5人自由組隊,選擇合適的案例并搜集案例背景資料。在對案例基本了解的情況下,按照案例調(diào)研任務書的要求,結(jié)合組內(nèi)成員分工情況制定踏勘計劃。
(二)踏勘階段
實地踏勘分為兩階段,先是獲取案例整體感知的集中踏勘,后是學生按照分工情況進行專項踏勘。踏勘內(nèi)容不局限于案例調(diào)研報告的內(nèi)容,除了基本涵蓋居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計的知識點外,還應針對往屆學生在規(guī)劃設(shè)計中出現(xiàn)的常規(guī)錯誤著重要求
。調(diào)查方式以測量和訪談為重點,照片為補充,主要通過測量讓學生更加直觀地理解原理和規(guī)范,讓學生了解居住者對居住環(huán)境的真實感受,避免陷入“自我感覺良好”的境地。為監(jiān)督學生實地踏勘,可采取教師隨時到場督導、踏勘初始和結(jié)束階段拍小組工作照的方式予以解決。
(三) 分析階段
分析階段是指學生運用原理分析、討論、表達踏勘結(jié)果,它強調(diào)分析、合作、溝通等綜合能力的運用,分為小組討論和撰寫案例調(diào)研報告兩部分。小組討論過程中,學生匯報踏勘成果,闡述觀點,展開討論形成一致意見。案例調(diào)研報告是對實地踏勘和小組討論結(jié)果的一種表達,也是教師對學生分析過程的評判依據(jù)。因此,教師在案例調(diào)研任務書中需對案例調(diào)研報告的排版、成果內(nèi)容、深度、表達方式等作明確、詳細的規(guī)定。
(四)討論階段
組織案例討論是充分調(diào)動學生學習積極性、主動性,培養(yǎng)語言表達能力,提高調(diào)研型案例教學質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)[3],也是案例教學區(qū)別于其他教學方式的最大特點。討論階段師生應該充分互動、有序展開,避免走形式、功虧一簣。學生是課堂討論的主角,除了匯報案例調(diào)研報告外,還要回答老師和同學提出的問題。教師是課堂討論的引導者,旨在營造一種開放的互動氛圍,具體任務是組織匯報流程、提出問題和看法、點評總結(jié)成果。
(五)評價階段
評價是指準確測評本次教學的效果,找出其中存在的問題,分為學生評價和教師評價。學生評價一方面是指自我評價,以課堂筆記的形式體現(xiàn)。課堂筆記是在全班討論結(jié)束之后,小組進一步深入分析研究案例,并參考師生的觀點,總結(jié)出理解居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計原理和運用中存在的問題。另一方面是學生對整個教學實施情況的評價,以教學反饋表的形式體現(xiàn)。教學反饋表是反映學生對教學實施的安排和教學效果的主觀評價,有助于幫助教學不斷完善教學。
教師評價分為教師自我評價和教師對學生的評價兩部分。教師自我評價是教師對整個案例教學活動的自我總結(jié),即教學活動實踐與預想教學目的、效果的關(guān)系,教師對學生的評價是教師對案例調(diào)研報告和匯報討論的評判,即案例調(diào)研報告成績和匯報討論成績。其中,匯報討論成績是學生課堂匯報、參與討論的體現(xiàn),旨在加強教學過程管理,激發(fā)學生積極參與,其比例為40%。
(六)鞏固階段
“溫故而知新”,鞏固階段是調(diào)研型案例教學的最后一個環(huán)節(jié),也是師生對之前教學活動的提高和升華。教師可以在課后集中交流討論教學心得,找出教學活動中的得失,逐步深化教學改革。學生也可根據(jù)存在的問題課后有針對性地查閱相關(guān)資料,通過提問、搶答、測驗等方式鞏固需要理解掌握的知識點。
三、案例調(diào)研報告的要求
案例調(diào)研報告既是前期踏勘和討論的總結(jié),也是后期課堂討論的平臺。案例調(diào)研報告在調(diào)研型案例教學中有著重要作用,直接反映出學生對居住區(qū)原理的理解,關(guān)系到教學目的的實現(xiàn)(圖2)。
(一) 難度要求
鑒于學生的理論水平和知識儲備,案例調(diào)研報告難度應適中,難度過大會打擊學生學習的積極性,難度太小則會形成文字堆砌。案例調(diào)研報告的難度要適中,主要體現(xiàn)在兩點:一是要求學生運用原理分析、總結(jié)出案例存在的問題;二是要求學生從不同使用者的角度評價案例的得失。
(二)內(nèi)容要求
調(diào)研型案例教學并不要求學生運用全部的原理和知識點分析案例,有些知識點是可以通過學生課后學習獲得。在案例調(diào)研報告中,學生應立足于結(jié)構(gòu)層面,主要對規(guī)劃結(jié)構(gòu)、用地規(guī)劃與設(shè)計、空間與景觀、指標進行分析。
(三)量化要求
在以往教學中,學生在案例調(diào)研報告常常使用“大概、差不多、幾乎”等概詞,反映出對原理和規(guī)范的理解還有差距。因此,調(diào)研報告量化是非常有必要的。它既可以避免調(diào)研成果的隨意性,提高學習效率,又能培養(yǎng)學生理性分析的思維能力。量化包括分工量化、成果量化和圖例量化。分工量化要求每位成員在實地踏勘和撰寫案例調(diào)研報告中的任務必須明確。成果量化指的是案例調(diào)研報告中多運用規(guī)劃圖、表格、數(shù)據(jù)、餅圖等表達方式,照片只作為補充。圖例量化則是針對規(guī)劃圖而言,意味著每張規(guī)劃圖必需表達的具體內(nèi)容,以引導學生去調(diào)研和思考。
(四)寫作方式的要求
當前學生普遍注重圖形繪制,寫作能力普遍較差、亟需鍛煉。案例調(diào)研報告一般有“開門見山”、“夾敘夾議”和“水落石出”三種寫作方式[4]。為了更好地引導學生思考,案例調(diào)研報告要求從“選、解、提、評”四個方面采取夾敘夾議的方式進行寫作,學生在敘述具體內(nèi)容的同時把自己的結(jié)論慢慢闡述清晰。
(五)表達方式的要求
大一、大二集中在線條、色彩等基本技能的訓練,大三開始,規(guī)劃圖越來越多成為交流討論的媒介。因此,在案例調(diào)研報告中有意識地加強規(guī)劃圖的訓練為后續(xù)教學做鋪墊。學生繪制規(guī)劃圖應符合規(guī)范性和簡潔性。規(guī)范性要求學生遵循規(guī)劃圖的一般表達方式(色彩、線型、粗細等),而簡潔性指的是每張規(guī)劃圖表達應重點突出、層次分明。
四、課堂組織的要求
傳統(tǒng)的課堂一般是教師“獨白”式教學,師生間的對話、合作缺失,而案例教學則把課堂定位為師生交往、對話和合作的一個公共話語平臺[5]。本著集中突破、強化提高的原則,筆者一般把調(diào)研型案例教學實施框架中需要討論、評價和鞏固的內(nèi)容放在課堂組織實施(表3),其中,強化環(huán)節(jié)可以結(jié)合教學安排自行調(diào)整。
(一)準備環(huán)節(jié)
準備環(huán)節(jié)是課堂教學的開端為了節(jié)省時間,準備環(huán)節(jié)也可以放在課前進行。
,能夠讓學生明確此次課的教學任務與要求,讓學生盡快熟悉教學。教師應對匯報思路、匯報內(nèi)容、匯報方式、匯報時間等提出具體要求。小組匯報順序按學生自主選擇和教師隨機指定兩種方式確定。匯報人則根據(jù)教師提出的匯報流程和要求做好準備。
圖3 學生匯報
(二) 匯報環(huán)節(jié)
匯報一般按照“第一組匯報―師生提問(第一組記錄問題),第二組匯報―師生提問(第二組記錄問題),第一組回答―第三組匯報……教師點評”的順序進行。學生匯報案例調(diào)研報告時應注意三點:一是按照“選、解、提、評”,先宏觀后微觀的思路進行匯報;二是匯報不等于復述案例調(diào)研報告,匯報應是總結(jié)性的語言而不是說明這張圖是什么?哪張圖是什么?三是匯報的內(nèi)容應緊緊圍繞重點內(nèi)容進行;四是匯報時間應控制在5分鐘以內(nèi)(圖3)。
(三)提問環(huán)節(jié)
教師應采取各種方式鼓勵學生提問題,問題應簡短明了,數(shù)量不少于兩個,不得雷同。同時,匯報小組應及時做好記錄。
(四)討論環(huán)節(jié)
此環(huán)節(jié)是課堂教學的核心,是消化吸收理論知識的絕佳時機,也是課堂學習氣氛最熱烈的時候。當遭遇冷場、陷入僵局、無人發(fā)言時,教師根據(jù)不同實際情況采取必要的措施加以引導、調(diào)控,展開
討論。在這過程中,偏離主題、內(nèi)容空洞是易犯的兩種現(xiàn)象,教師應緊緊追隨學生的思路,支持學生自行糾正,回到討論主題。如果達不到效果,可以采取委婉的方式提醒學生(圖4)。
圖4 師生交流
(五) 點評環(huán)節(jié)
點評是一門藝術(shù),好的點評能給案例教學帶來畫龍點睛的效果,使學生對某一問題的理解得到升華。但總結(jié)并不是下結(jié)論,實際上也不存在絕對的正確答案,存在的只是分析問題和解決問題的思路和方法,教師往往通過回顧討論過程、歸納主要觀點、提示思維盲區(qū)、進一步延伸問題等方法結(jié)束案例討論[6](圖5)。
圖5 教師點評
(六)強化環(huán)節(jié)
測驗形式為試卷,內(nèi)容為20道不定項選擇題,內(nèi)容、難度與教學目標相對應。先用10分鐘做題,然后公布答案、互相調(diào)換試卷批改,并利用課余時間對錯誤之處通過查閱資料進行修訂直至完全理解。
五、結(jié)語
居住區(qū)規(guī)劃設(shè)計理論教學與設(shè)計教學脫節(jié)現(xiàn)象極為嚴重,除了學生自行利用課余時間閱讀書籍以外,調(diào)研型案例教學因其啟發(fā)性、實踐性、互動性的優(yōu)點給課程教學提供了一種好的選擇。案例調(diào)研除了能加強學生對理論的理解,還可以提高學生的學習興趣,培養(yǎng)學生的設(shè)計思維和能力。參考文獻:
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[4]樊亞利,劉紅.公共管理案例教學理論與實踐[M].成都:西南財經(jīng)大學出版社,2013.
調(diào)研報告的格式及寫作方法
什么是調(diào)研報告?
對某一情況、某一事件、某一經(jīng)驗或問題,經(jīng)過在實踐中對其客觀實際情況的調(diào)查了解,將調(diào)查了解到的全部情況和材料進行“去粗取精、去偽存真、由此及彼、由表及里”的分析研究,揭示出本質(zhì),尋找出規(guī)律,總結(jié)出經(jīng)驗,最后以書面形式陳述出來,這就是調(diào)研報告。
調(diào)研報告的核心是實事求是地反映和分析客觀事實。調(diào)研報告主要包括兩個部分:一是調(diào)查,二是研究。調(diào)查,應該深入實際,準確地反映客觀事實,不憑主觀想象,按事物的本來面目了解事物,詳細地占有材料。研究,即在掌握客觀事實的基礎(chǔ)上,認真分析,透徹地揭示事物的本質(zhì)。至于對策,調(diào)研報告中可以提出一些看法,但不是主要的。因為,對策的制定是一個深入的、復雜的、綜合的研究過程,調(diào)研報告提出的對策是否被采納,能否上升到政策,應該經(jīng)過政策預評估。
調(diào)研報告的格式
標題頁
1、標題
2、客戶(委托人)
3、調(diào)研公司
4、日期
內(nèi)容目錄
1、章節(jié)標題和副標題,附頁碼
2、圖表目錄
3、附錄目錄
執(zhí)行性摘要
1、目標的簡要陳述**
2、調(diào)研方法的簡要陳述
3、主要調(diào)研結(jié)果的簡要陳述***
4、結(jié)論與建議的簡要陳述***
5、其他相關(guān)信息(如特殊技術(shù)、局限、背景信息)
分析與結(jié)果(詳細)****
1、調(diào)查基礎(chǔ)信息
2、一般性的介紹分析類型
3、表格與圖形
4、解釋性的正文
結(jié)論與建議***
調(diào)查方法
1、研究類型、研究意圖、總體的界定
2、樣本設(shè)計與技術(shù)規(guī)定
a、樣本單位的界定
b、設(shè)計類型(概率性與非概率性,特殊性)
3、調(diào)查問卷
a、一般性描述
b、對使用特殊類型問題的討論
4、特殊性問題或考慮
5、局限
a、樣本規(guī)模的局限
b、樣本選擇的局限
c、其他局限(抽樣誤差、時機、分析等)
附錄
1、調(diào)查問卷
2、技術(shù)性附錄(如統(tǒng)計工具、統(tǒng)計方法)
3、其他必要的附錄(如調(diào)查地點的地圖等)
如何撰寫市場調(diào)研報告
調(diào)查報告是整個調(diào)查工作,包括計劃、實施、收集、整理等一系列過程的總結(jié),是調(diào)查研究人員勞動與智慧的結(jié)晶,也是客戶需要的最重要的書面結(jié)果之一。
它是一種溝通、交流形式,其目的是將調(diào)查結(jié)果、戰(zhàn)略性的建議以及其他結(jié)果傳遞給管理人員或其他擔任專門職務的人員。
因此,認真撰寫調(diào)查報告,準確分析調(diào)查結(jié)果,明確給出調(diào)查結(jié)論,是報告撰寫者的責任。
1.題頁
題頁點明報告的主題。包括委托客戶的單位名稱、市場調(diào)查的單位名稱和報告日期。調(diào)查報告的題目應盡可能貼切,而又概括地表明調(diào)查項目的性質(zhì)。
2.目錄表
3.調(diào)查結(jié)果和有關(guān)建議的概要
這是整個報告的核心,匝簡短,切中要害。使閱讀者既可以從中大致了解調(diào)查的結(jié)果,又可從后面的本文中獲取更多的信息。
有關(guān)建議的概要部分則包括必要的背景、信息、重要發(fā)現(xiàn)和結(jié)論,有時根據(jù)閱讀者之需要,提出一些合理化建議。
4.本文(主體部分)
包括整個市場調(diào)查的詳細內(nèi)容,含調(diào)查使用方法,調(diào)查程序,調(diào)查結(jié)果。對調(diào)查方法的描述要盡量講清是使用何種方法,并提供選擇此種方法的原因。
在本文中相當一部分內(nèi)容應是數(shù)字、表格,以及對這些的解釋、分析,要用最準確、恰當?shù)恼Z句對分析作出描述,結(jié)構(gòu)要嚴謹,推理要有一定的邏輯性。
在本文部分,一般必不可少地要對自己在調(diào)查中出現(xiàn)的不足之處,說明清楚,不能含糊其辭。必要的情況下,還需將不足之處對調(diào)查報告的準確性有多大程度的影響分析清楚,以提高整個市場調(diào)查活動的可信度。
5.結(jié)論和建議
應根據(jù)調(diào)查結(jié)果總結(jié)結(jié)論,并結(jié)合企業(yè)或客戶情況提出其所面臨的優(yōu)勢與困難,提出解決方法,即建議。對建議要作一簡要說明,使讀者可以參考本文中的信息對建議進行判斷、評價。
6.附件
附件內(nèi)容包括一些過于復雜、專業(yè)性的內(nèi)容,通常將調(diào)查問卷、抽樣名單、地址表、地圖、統(tǒng)計檢驗計算結(jié)果、表格、制圖等作為附件內(nèi)容,每一內(nèi)容均需編號,以便查尋。
市場調(diào)研報告格式
在品牌推廣之前,第一步必須進行的是對目標市場的了解、分析和研究。市場調(diào)查報告,或稱市場研究報告、市場建議書是廣告文案寫作的一個要件。閱讀市場調(diào)研報告的人,一般都是繁忙的企業(yè)經(jīng)營管理者或有關(guān)機構(gòu)負責人,因此,撰寫市場調(diào)查報告時,要力求條理清楚、言簡意賅、易讀好懂。
一、市場調(diào)查報告的格式一般由:標題、目錄、概述、正文、結(jié)論與建議、附件等幾部分組成。
(一)標題
標題和報告日期、委托方、調(diào)查方,一般應打印在扉頁上。
關(guān)于標題,一般要在與標題同一頁,把被調(diào)查單位、調(diào)查內(nèi)容明確而具體地表示出來,如《關(guān)于哈爾濱市家電市場調(diào)查報告》。有的調(diào)查報告還采用正、副標題形式,一般正標題表達調(diào)查的主題,副標題則具體表明調(diào)查的單位和問題。如:《消費者眼中的<海峽都市報>棗<海峽都市報>讀者群研究報告》。
(二)目錄
如果調(diào)查報告的內(nèi)容、頁數(shù)較多,為了方便讀者閱讀,應當使用目錄或索引形式列出報告所分的主要章節(jié)和附錄,并注明標題、有關(guān)章節(jié)號碼及頁碼,一般來說,目錄的篇幅不宜超過一頁。例如;
目錄
1、調(diào)查設(shè)計與組織實施
2、調(diào)查對象構(gòu)成情況簡介
3、調(diào)查的主要統(tǒng)計結(jié)果簡介
4、綜合分析
5、數(shù)據(jù)資料匯總表
6、附錄
(三)概述
概述主要闡述課題的基本情況,它是按照市場調(diào)查課題的順序?qū)栴}展開,并闡述對調(diào)查的原始資料進行選擇、評價、作出結(jié)論、提出建議的原則等。主要包括三方面內(nèi)容:
第一,簡要說明調(diào)查目的。即簡要地說明調(diào)查的由來和委托調(diào)查的原因。
第二,簡要介紹調(diào)查對象和調(diào)查內(nèi)容,包括調(diào)查時間、地點、對象、范圍、調(diào)查要點及所要解答的問題。
第三,簡要介紹調(diào)查研究的方法。介紹調(diào)查研究的方法,有助于使人確信調(diào)查結(jié)果的可靠性,因此對所用方法要進行簡短敘述,并說明選用方法的原因。例如,是用抽樣調(diào)查法還是用典型調(diào)查法,是用實地調(diào)查法還是文案調(diào)查法,這些一般是在調(diào)查過程中使用的方法。另外,在分析中使用的方法,如指數(shù)平滑分析、回歸分析、聚類分析等方法都應作簡要說明。如果部分內(nèi)容很多,應有詳細的工作技術(shù)報告加以說明補充,附在市場調(diào)查報告的最后部分的附件中。
(四)正文
正文是市場調(diào)查分析報告的主體部分。這部分必須準確闡明全部有關(guān)論據(jù),包括問題的提出到引出的結(jié)論,論證的全部過程,分析研究問題的方法,還應當有可供市場活動的決策者進行獨立思考的全部調(diào)查結(jié)果和必要的市場信息,以及對這些情況和內(nèi)容的分析評論。
(五)結(jié)論與建議
結(jié)論與建議是撰寫綜合分析報告的主要目的。這部分包括對引言和正文部分所提出的主要內(nèi)容的總結(jié),提出如何利用已證明為有效的措施和解決某一具體問題可供選擇的方案與建議。結(jié)論和建議與正文部分的論述要緊密對應,不可以提出無證據(jù)的結(jié)論,也不要沒有結(jié)論性意見的論證。
(六)附件
附件是指調(diào)查報告正文包含不了或沒有提及,但與正文有關(guān)必須附加說明的部分。它是對正文報告的補充或更祥盡說明。包括數(shù)據(jù)匯總表及原始資料背景材料和必要的工作技術(shù)報告,例如為調(diào)查選定樣本的有關(guān)細節(jié)資料及調(diào)查期間所使用的文件副本等。
二、市場調(diào)查報告的內(nèi)容
市場調(diào)查報告的主要內(nèi)容有;
第一,說明調(diào)查目的及所要解決的問題。
第二,介紹市場背景資料。
第三,分析的方法。如樣本的抽取,資料的收集、整理、分析技術(shù)等。
第四,調(diào)研數(shù)據(jù)及其分析。
第五,提出論點。即擺出自己的觀點和看法。
第六,論證所提觀點的基本理由。
第七,提出解決問題可供選擇的建議、方案和步驟。
第八,預測可能遇到的風險、對策。
產(chǎn)品構(gòu)思和調(diào)研報告的參考格式
1.產(chǎn)品構(gòu)思
說明產(chǎn)品的主要功能是什么,產(chǎn)品如何開發(fā),誰購買和使用產(chǎn)品,如何銷售。
2.市場調(diào)查
說明市場發(fā)展歷史和趨勢,市場總額與份額統(tǒng)計等。
3.政策調(diào)查
調(diào)查與本產(chǎn)品相關(guān)的政策。
4.同類產(chǎn)品調(diào)查
調(diào)查同類產(chǎn)品功能、質(zhì)量、價格,以及主要優(yōu)點和主要缺點。
5.競爭對手調(diào)查
調(diào)查各競爭對手的市場狀況,以及他們在研發(fā)、銷售、資金、品牌等方面的實力。
6.用戶調(diào)查
調(diào)查一些老用戶和潛在用戶,記錄他們的需求與建議。
可行性分析報告的參考格式
1.市場分析
(1)分析市場發(fā)展歷史與發(fā)展趨勢,說明本產(chǎn)品處于市場的什么發(fā)展階段;
(2)本產(chǎn)品和同類產(chǎn)品的價格分析;
(3)統(tǒng)計當前市場的總額,競爭對手所占的份額,分析本產(chǎn)品能占多少份額。
(4)產(chǎn)品消費群體特征,消費方式以及影響市場的因素分析。
2.政策調(diào)查
(1)分析有無政策“支持”或者“限制”;
(2)分析有無地方政府(或其它機構(gòu))的“扶持”或者“干擾”。
3.技術(shù)和時間分析
(1)從技術(shù)角度分析本產(chǎn)品“做得了嗎?”,“做得好嗎?”;
(2)按照正常的運作方式,開發(fā)本產(chǎn)品并投入市場還來得及嗎?
(3)預算中的人員能及時到位嗎?
(4)預算中的軟件硬件能及時到位嗎?
4.成本-收益分析
(1)估計總成本;
(2)估計總收益。
5.SWOT分析
(1)我們的強項是什么?我們?nèi)绾卫眠@些強項?
(2)我們的弱項是什么?我們?nèi)绾螠p少這些弱項的影響?
(3)市場為我們提供什么樣的機會?我們?nèi)绾伟盐者@些機會?
(4)什么威脅著我們的成功?我們?nèi)绾斡行У貙Ω哆@些威脅?
6.其它
例如知識產(chǎn)權(quán)分析
(1)分析是否已經(jīng)存在某些專利將妨礙本產(chǎn)品的開發(fā)與推廣;
(2)分析本產(chǎn)品能否得到知識產(chǎn)權(quán)保護,如何獲得?
房地產(chǎn)項目可行性研究分析報告寫作格式
第一部分項目總論
1.項目概況
1.1項目名稱
1.2項目建設(shè)單位
1.3項目位置(四至范圍)
1.4項目周邊目前現(xiàn)狀
1.5項目性質(zhì)及主要特點
1.6項目地塊面積及邊界長
1.7研究工作依據(jù)
1.8研究工作概況
2.可行性研究結(jié)論
2.1市場分析預測
2.2項目地塊分析
2.3項目規(guī)劃方案
2.4項目工程進度
2.5投資估算及資金籌措
2.6項目財務與經(jīng)濟評價
2.7項目綜合評價結(jié)論
3.主要技術(shù)經(jīng)濟指標表
4.項目存在問題與建議
第二部分項目背景
1.項目提出背景
1.1項目所在區(qū)域商業(yè)發(fā)展情況
1.2所在區(qū)域政策、經(jīng)濟及產(chǎn)業(yè)環(huán)境
1.3項目發(fā)起人及發(fā)起緣由
2.項目發(fā)展概況
2.1已進行的調(diào)查研究項目及成果
2.2項目地塊初勘及初測工作情況
2.3項目建議書編制、提出及審批過程
3.項目投資的必要性
第三部分市場研究
1.市場供給
1.1所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房現(xiàn)有供給量及結(jié)構(gòu)情況調(diào)查
1.2所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房未來供給量及結(jié)構(gòu)情況調(diào)查
1.3其他替代性產(chǎn)品供給量情況調(diào)查研究
2.市場需求
2.1所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房的租用情況調(diào)查
2.2所在區(qū)域內(nèi)在售商業(yè)用房銷售情況調(diào)查
2.3其他替代性產(chǎn)品租售情況調(diào)查
3.市場價格
3.1所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房銷售價格情況調(diào)查
3.2所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房租賃價格情況調(diào)查
4.市場預測
4.1未來該區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房需求預測
4.2銷售及租賃價格預測
5.市場推銷
5.1推銷方式及措施
5.2產(chǎn)品推銷費用預測
第四部分項目研究
1.地塊特征分析
1.1項目區(qū)位分析
1.2項目交通分析
1.3項目人流分析
1.4項目周邊規(guī)劃
2.項目SWOT分析
2.1項目優(yōu)勢分析
2.2項目劣勢分析
2.3項目機會分析
2.4項目威脅分析
3.項目定位方案
3.1項目產(chǎn)品方案
3.2主要功能建筑規(guī)模
3.3主要技術(shù)經(jīng)濟指標
第五部分投資估算
房地產(chǎn)項目一般采用分項估算法,然后進行匯總,其主要內(nèi)容包括:
1.土地費用
2.前期工程費用
3.建筑安裝工程費用
4.基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費用
5.公共配套設(shè)施建設(shè)費用
6.管理費用
7.銷售費用
8.財務費用
9.各種稅金支出
10.其他成本支出估算
第六部分開發(fā)進度
第七部分資源供給
1.資金籌集與使用計劃
2.建筑材料的需要量、供應計劃和采購方式
3.施工力量組織計劃
4.項目施工期間的動力、水電等供應
5.項目竣工投入使用后水、電、氣、通訊等的供應
第八部分財務評價
1.獲利性評價
1.1成本利潤率
1.2銷售利潤率
2.效率評價
2.1經(jīng)營比率
2.2資金利用率
3.信譽評價
3.1流動比率
3.2杠桿比率
4.靜態(tài)獲利分析
4.1投資收益率(R)
4.2投資回收期(Pt)
5.動態(tài)獲利分析
5.1財務凈現(xiàn)值(FNPV)
5.2財務凈現(xiàn)值率(FNPVR)
第九部分風險評價
1.盈虧平衡分析
2.敏感性分析
2.1變動因素一
2.2變動因素二
第十部分綜合評價
1.經(jīng)濟評價(定性)
2.社會評價(定性)
3.環(huán)境評價
4.存在問題與建議
5.總體結(jié)論及建議
市場調(diào)研報告的寫作方法
市場調(diào)研作為一種研究手段,已經(jīng)被廣泛的應用到各行各業(yè),與房地產(chǎn)相結(jié)合的市場調(diào)研則是一種全新的研究方法,為房地產(chǎn)開發(fā)定位提供相關(guān)的依據(jù)。如何將調(diào)研結(jié)果清晰明了的表現(xiàn)出來?這就要求撰寫的市場調(diào)研報告有明確的主題,清晰的條理,和簡捷的表現(xiàn)形式。
當一切調(diào)查和分析工作結(jié)束之后,必須將這些工作成果展示給客戶。那么,我們首先需要明確的是:報告應采取什么樣的結(jié)構(gòu)體系?什么樣的方式來表達數(shù)據(jù)的涵義?
報告的結(jié)構(gòu)體系應包括,調(diào)研目的、調(diào)研方法、調(diào)研范圍以及數(shù)據(jù)分析在內(nèi)的一系列內(nèi)容。這種體系基本上在每個同類型的報告中都適用,因此,此處不做更詳細的說明,以下內(nèi)容主要針對數(shù)據(jù)分析結(jié)論的表現(xiàn)方法。
關(guān)于數(shù)據(jù)分析的部分,通常情況下是采用圖表表示的。圖表是最行之有效的表現(xiàn)手法,它能非常直觀的將研究成果表示出來。在將調(diào)研的分析結(jié)果變成令人信服的圖表之前,首先要謹記,它只是一種傳遞和表達信息的工具,使用它的重要原則是“簡單、直接、清晰、明了”。每個圖表只包含一個信息,圖表越復雜,傳遞信息的效果就越差。
在實際操作中,各種表格、組織圖表、流動圖表、矩陣等都被大量的運用到報告中,但總的來說,以下幾種圖表形式是最常用的:柱狀圖表、條形圖表、餅形圖表、線形圖表。
使用圖表的目的在于:將復雜的數(shù)據(jù)變成簡單科、清晰的圖表,讓人能夠一目了然的了解數(shù)據(jù)所表達的涵義。那么,如何選擇不同類型的圖表來表現(xiàn)不同類型的數(shù)據(jù)?首先,我們應先明確數(shù)據(jù)所表達的主題,然后確定可能使用的圖表類型。
通常我們的研究數(shù)據(jù)所體現(xiàn)的關(guān)系是:頻率分布、成分、時間序列、項類或相關(guān)性。要表達一個主題明確的數(shù)據(jù),可能會有多種圖表形式。但是,哪種是最能將數(shù)據(jù)表達清楚的呢?這就要求我們的主題(即圖表標題)突出重點,點明主題。讓我們來看一個例子,這個例子能將以上的意思,表達的非常明確。
這里的標題描述了圖表的內(nèi)容范圍,大多數(shù)讀者在看了這個圖表后,都會把注意力集中到城西,認為圖表的主題是“城西是絕大多數(shù)的消費者可能選擇的區(qū)域”。但是,制圖者可能是想表達“選擇城北和城東的消費者較少,但隨著城市建設(shè)的進行,將具有較大的發(fā)展?jié)摿Α?。為了使讀者將注意力集中在我們希望他注意的數(shù)據(jù)上,所以,我們可以在一般標題后附加一個重點標題:城北和城東將有更大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>
既然已經(jīng)確定了要表達的重點,那么接下來就是要明確數(shù)據(jù)間的相互關(guān)系,若是表示占頻率分布、對比等關(guān)系,則除線形圖表以外的其它幾種基本圖表格式都可以使用;在實際工作中可根據(jù)具體需要進行選擇??傊?,條形圖表應該是應用最廣的類型,而柱狀圖表是用得最多的另一種類型,這兩種圖表基本占整個報告中圖表總數(shù)的半數(shù)左右;而線形圖表和餅形圖表的使用則應相對減少,更多的是將各種綜合運用,如線形圖表加上柱狀圖表,或餅形圖表加上條形圖表。
在用圖表表達數(shù)據(jù)的同時,還要注意一些細節(jié)的處理。比如:使用柱狀圖表和條形圖表時,柱體之間的距離應小于柱體本身;在說明文字較多時,用條形圖表表示更清晰,便于讀者辨認;在使用餅形圖表時,應在標明數(shù)據(jù)的同時,突出數(shù)據(jù)的標識。即:同時使用數(shù)值與數(shù)據(jù)標識。