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網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的形式范文第1篇

一、工作目標(biāo)

以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以民意為導(dǎo)向，緊緊圍繞建設(shè)“平安”的目標(biāo)，通過開展全方位、多層次、大覆蓋的宣傳防范，切實增強(qiáng)人民群眾防范電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的意識和能力，努力遏制此類犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢。力爭使廣大群眾對電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的防范知曉率達(dá)到100%，發(fā)案數(shù)同比下降20%，電信詐騙案件堵截成功率90%以上。

二、工作職責(zé)

（一）縣公安局：充分發(fā)揮牽頭作用，認(rèn)真研究電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的特點和規(guī)律，加強(qiáng)與電信、金融等部門的協(xié)作配合，共同研究防范對策。要以“三評三訪”大走訪推進(jìn)警務(wù)廣場聯(lián)民心活動為契機(jī)，通過宣傳活動“進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村居、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭”等載體，力爭使廣大群眾對該兩類案件的防范知曉率達(dá)到100%。要充分發(fā)揮偵查破案主力軍作用，及時偵破一批案件，提高打擊效率。要進(jìn)一步加強(qiáng)與各職能部門和單位間的溝通聯(lián)系，建立健全打擊電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速反應(yīng)和協(xié)作機(jī)制，努力完成既定的各項任務(wù)。

（二）縣教育局：在中小學(xué)校、幼兒園組織開展“小手拉大手，共同防詐騙”宣傳活動，通過發(fā)放防范詐騙宣傳資料，以家庭作業(yè)形式讓家長認(rèn)知各種電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，提高防范意識，擴(kuò)大宣傳工作覆蓋面和社會傳播效果。

（三）縣傳媒集團(tuán)：根據(jù)公安機(jī)關(guān)提供的相關(guān)素材，采取報道典型案例、揭示電信詐騙犯罪手段等多種形式，對防范電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行廣泛宣傳報道，提高群眾防騙能力。

（四）各金融單位：通過各營業(yè)網(wǎng)點的LED顯示屏、大堂的大幅宣傳招貼、值班經(jīng)理的詢問提醒、臨柜人員的“四問”(匯款到哪里？收款人認(rèn)識嗎？匯款作什么用途？你是否收到陌生人電話或短信匯款的？)等方式，以及對ATM機(jī)和自助終端機(jī)等匯款數(shù)額設(shè)限、向客戶群發(fā)防范短信、將防范堵截工作納入網(wǎng)點安全員的績效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。

（五）各通訊單位：不斷加大宣傳力度，完善防詐騙反制平臺建設(shè)，進(jìn)一步研究解決通信網(wǎng)絡(luò)的詐騙電話、短信息，以及互聯(lián)網(wǎng)詐騙信息的監(jiān)測、封堵、跟蹤提示和反制等問題，健全系統(tǒng)內(nèi)部防范機(jī)制，堵塞漏洞。

三、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化工作保障。各部門、各單位要深刻認(rèn)識當(dāng)前電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)重危害性，進(jìn)一步增強(qiáng)開展宣傳防范工作的危機(jī)感與緊迫感，切實把宣傳防范工作作為保平安、保穩(wěn)定、促和諧的一項重要舉措來抓。為此，縣政府專門成立宣傳防范電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙專項行動工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在縣公安局設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)對全縣宣傳防范工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和部署。各部門、各單位也要及時成立相應(yīng)機(jī)構(gòu)，切實加強(qiáng)本部門、本單位宣傳防范工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

（二）加強(qiáng)宣傳教育，提升防范能力。各部門、各單位要積極做好宣傳工作，充分利用報刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信等媒體，做到“宣傳防范六覆蓋”：即防詐騙反制平臺覆蓋全縣固定電話；標(biāo)牌和人工防詐騙提示服務(wù)覆蓋全縣金融網(wǎng)點；短信防詐騙提示盡可能廣泛地覆蓋手機(jī)用戶；彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有網(wǎng)吧電腦；彈窗防詐騙提示覆蓋全縣所有寬帶用戶電腦；防詐騙新聞宣傳覆蓋全縣傳統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)媒體。通過多層次、全方位的宣傳，使電信與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪家喻戶曉，切實提高廣大人民群眾的識騙防騙能力，努力減少此類案件發(fā)生。

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的形式范文第2篇

隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)的發(fā)展，一些不法之徒利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新詐騙手段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、過程迅速化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴(yán)峻。

作為最貼近客戶的基層部門，XX銀行XX分行營業(yè)部開展了防范電信詐騙集中宣傳月活動。

宣傳月活動期間，采取了以“廳堂網(wǎng)點+社區(qū)”模式，擴(kuò)大了宣傳陣地，為防范網(wǎng)絡(luò)詐騙知識宣傳搭建良好平臺。堅持開展對員工的安全意識教育和防范制度措施的學(xué)習(xí)，及時轉(zhuǎn)發(fā)身邊查堵案例和上級行的風(fēng)險提示。在廳堂網(wǎng)點的柜臺區(qū)、網(wǎng)銀區(qū)、理財區(qū)、自助區(qū)及其他顯著位置均擺放“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”卡片，由大堂經(jīng)理進(jìn)行發(fā)放并逐一介紹防范詐騙知識；柜面人員嚴(yán)格落實轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的提醒工作，做到觀察轉(zhuǎn)賬客戶的情況，對轉(zhuǎn)賬客戶主動詢問匯款用途、收款人情況及關(guān)系等，主動提示風(fēng)險，防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。

同時，我行利用各網(wǎng)點位置優(yōu)勢，在附近商超進(jìn)行宣傳。業(yè)務(wù)拓展人員深入周邊社區(qū)，向居民發(fā)放宣傳材料并進(jìn)行講解，引導(dǎo)公眾了解掌握電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范措施、掌握基本的應(yīng)對方法。在社區(qū)活動中，為中年婦女、老年人等易受騙人群總結(jié)出幾類常見詐騙手段：通過電話告知電話欠費，郵包有毒或槍支，社?？ū槐I用等等借口，欺騙身份被盜，需轉(zhuǎn)接公安，要求客戶開通網(wǎng)上銀行然后告知用戶名密碼或者將資金轉(zhuǎn)賬至指定賬戶。并指導(dǎo)他們?nèi)绾畏婪毒W(wǎng)絡(luò)電信詐騙以及注意個人信息防盜等。

XX銀行XX分行將繼續(xù)強(qiáng)化日常宣傳，積極營造良好的輿論氛圍，切實提高社會公眾的防范意識和識別能力，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙，在做好為民服務(wù)的同時，進(jìn)一步履行金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任和義務(wù)，通過服務(wù)客戶、服務(wù)民生，切實保護(hù)公眾客戶合法權(quán)益，提高客戶滿意度。

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的形式范文第3篇

［關(guān)鍵詞］電信詐騙;客觀要件;行為認(rèn)定

進(jìn)入二十一世紀(jì)以來，隨著人們的生活方式迅速進(jìn)入爆炸式的信息社會，一種新型的詐騙形態(tài)———電信詐騙犯罪也如影隨形，接踵而至。電信詐騙犯罪不但給人民群眾的財產(chǎn)安全造成了巨大的威脅和損失，也成為構(gòu)建和諧社會的高危性不安定因素之一。所謂電信詐騙罪，一般是指以非法占有財物為目的，使用電信通訊設(shè)備設(shè)施，通過計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、偽基站等渠道，在虛擬空間中傳播虛假和混亂的信息，使受害者陷入誤解并自愿處置個人動產(chǎn)的行為。與普通詐騙罪相比，電信詐騙罪在客觀行為構(gòu)造上包括犯罪的工具、手段、方式和對象等方面有著顯著的不同。由于電信詐騙行為是在犯罪人內(nèi)在心理支配下，對不同的外部環(huán)境刺激所做出的表面反應(yīng)。因此，從心理學(xué)比如犯罪決策、人格因素、社會建構(gòu)因素等視角，對電信詐騙罪的客觀行為認(rèn)定進(jìn)行分析，對于準(zhǔn)確界定此罪與彼罪，正確適用法律，有效地打擊日益蔓延的電信詐騙犯罪，具有重要的現(xiàn)實意義。

一、電信詐騙罪的客觀行為認(rèn)定

目前，我國從立法上尚未對電信詐騙罪做出規(guī)定。在司法實踐中，常見的適用罪名有:詐騙罪、招搖撞騙罪、侵犯公民個人信息罪等。2011年最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》。然而，現(xiàn)有刑法與司法解釋對于電信詐騙罪客觀方面的實行行為規(guī)定過于籠統(tǒng)、模糊，從而增加了司法認(rèn)定的困難。因此，有必要對此進(jìn)行剖析和探討。(一)對于詐騙載體的認(rèn)定。在電信詐騙罪中，所謂電信的意思是“使用有線電、無線電、光或其他電磁系統(tǒng)的通信?！边@也是電信詐騙與普通詐騙罪之間最為重要的區(qū)別。電信詐騙犯是一種發(fā)生于信息空間中的超遠(yuǎn)距離、非接觸性的詐騙形式。行為人從犯罪預(yù)備行為開始，到虛假性、蠱惑性的信息，直至誤導(dǎo)、誘使被害人心甘情愿或情非得已的處分自己的個人動產(chǎn)，而不會像普通詐騙犯罪那樣，需要在現(xiàn)實空間中進(jìn)行一對一、面對面的接觸，方能實施詐騙行為。(二)對于詐騙對象的認(rèn)定。由于信息空間的高開放性、高覆蓋性，所以，絕大多數(shù)的詐騙對象都是不特定人群，既有年長者、也有年少者;既有高學(xué)歷者，也有低學(xué)歷者。一言以蔽之，各行各業(yè)、三教九流都有可能成為被詐騙對象。而普通詐騙犯罪則不同，他們必須通過某種特定的關(guān)聯(lián)性、對接性關(guān)系，進(jìn)行直接或間接的財物詐騙。同時，傳統(tǒng)詐騙犯罪在實施詐騙行為時，往往只能局限或固定于某個特殊的物理空間。而信息世界則具有虛擬性、超時空性，因此，行為人實施犯罪不會受現(xiàn)實地域的制約和影響，特別是跨境跨國犯罪尤其如此，他們的詐騙活動有的是從境內(nèi)到境外形成一個詐騙鏈條，有的是從境外到境內(nèi)形成一個詐騙鏈條，更多是境內(nèi)外相互勾結(jié)、連鎖作案，因而隱蔽性極強(qiáng)。(三)對于行為對象的認(rèn)定。鑒于電信詐騙罪行為載體的特殊性，因此，其行為對象絕大多數(shù)都是動產(chǎn)，被害人只能通過銀行的支付系統(tǒng)進(jìn)行財產(chǎn)處分。因此電信詐騙犯罪具有轉(zhuǎn)移贓款快、追回贓款難，并可增加銀行資金流動風(fēng)險等特點。而普通詐騙犯罪的行為對象即包括動產(chǎn)，又包括不動產(chǎn)，財物的轉(zhuǎn)移方式也多種多樣，不受任何限制。(四)對于詐騙手段的認(rèn)定。電信詐騙手段一般可分為兩類，一是通訊類詐騙，此類詐騙主要是通過微信、QQ、電話、電子郵件等方式，向被害人主動發(fā)送虛假、蠱惑信息，與之進(jìn)行交流、溝通，使被害人陷入錯誤認(rèn)知，處分自己的動產(chǎn)(金錢)。像各類中獎詐騙、冒充公檢法工作人員詐騙、退費退稅詐騙等等都是如此。二是網(wǎng)絡(luò)交易類詐騙。這類詐騙通常是行為人通過被動的建立網(wǎng)站、QQ群等或者利用第三方交易平臺等虛假商品交易信息，利用被害人缺乏交易規(guī)則常識以及第三方監(jiān)管漏洞等，進(jìn)行假買假賣，牟取暴利。盡管以上這些詐騙行為手法各異，形式不同，但都是依靠電訊、網(wǎng)絡(luò)作為詐騙手段，來實施詐騙行為的。值得注意的是，隨著電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅速發(fā)展，電信詐騙的科技含量也愈來愈高，加之行為人又能緊跟時尚潮流，充分把握民眾的獵奇心理、麻痹心理。所以，其詐騙方式日新月異、花樣百出，讓人防不勝防。(五)對于團(tuán)伙形態(tài)的認(rèn)定。普通詐騙犯罪有時只靠一人或幾人就可以實施。而電信詐騙犯罪一般卻不是單個人或幾個人所能完成的，而是通過團(tuán)伙化作案方式進(jìn)行，且具有境內(nèi)外相勾結(jié)的特點。例如，2018年5月，在公安部統(tǒng)一組織和指揮下，天津市公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作組赴印尼與當(dāng)?shù)鼐介_展執(zhí)法合作。一舉成功摧毀了印度尼西亞巴厘島的三個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點，并成功逮捕了105名中國籍嫌疑人，查獲了大量涉及計算機(jī)、語音網(wǎng)關(guān)、手機(jī)、電話、銀行卡、詐騙腳本等的犯罪工具和物品。因此，大多數(shù)電信詐騙犯罪團(tuán)伙內(nèi)部的分工極其細(xì)致明確、層級嚴(yán)密，且各層級人員又大都采取單線聯(lián)系方式，從而最大限度地確保了犯罪團(tuán)伙的安全性。

二、影響電信詐騙罪客觀行為的心理學(xué)分析

(一)犯罪決策因素。所謂犯罪決策，是指電信詐騙行為人通過對電信詐騙的效益———成本進(jìn)行比較分析，從而做出是否實施該種犯罪行為的決定。簡言之，如果行為人有了電信詐騙犯罪行為的選擇，則表示其做出了犯罪決策。首先，電信詐騙犯罪決策并不是完全的理性行為，而是一種有限的理性行為。西蒙認(rèn)為，現(xiàn)實生活中，作為管理者或決策者的人是介于完全理性與非理性之間的“有限理性”的“管理人”?！肮芾砣恕钡膬r值取向和目標(biāo)往往是多樣的，不僅受到許多因素的影響，而且還處于變化甚至矛盾的狀態(tài)。在實際決策中，“有限理性”表現(xiàn)為:決策者無法找到所有方案，也無法完全預(yù)測所有方案的后果，也不具備明確且完全一致的偏好系統(tǒng)。這樣它就可以在各種決策環(huán)境中選擇最優(yōu)決策方案。其次，從犯罪心理的角度看，電信詐騙行為人對其個人行為并不具備完全清醒認(rèn)識，雖然他們大都掌握嫻熟的電腦技術(shù)，在虛擬空間中，可以信馬由韁、任意馳騁，但卻明顯存在著個人的認(rèn)知偏差，因而其對犯罪對象的價值以及對能達(dá)到目標(biāo)的手段、方式、可能性的認(rèn)識與法律規(guī)范之間會出現(xiàn)極大的反差;同時，由于受到自身的知識、信息、經(jīng)驗和能力的限制，他們對犯罪目標(biāo)的評估和行為風(fēng)險的認(rèn)知往往也會出現(xiàn)不一致，這就使之對成本與收益的比較會出現(xiàn)虛幻的感知，最常見的情況是，行為人把虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間視為法外之地，認(rèn)為虛擬空間一般人看不見，摸不著，來無蹤，去無影，而且虛擬空間存在很多漏洞，機(jī)會大，此時，他們往往高估自己的智慧和實力，認(rèn)為憑借自身的能力，可以任其在虛擬世界中恣意妄為，為非作歹，從而把電信詐騙行為當(dāng)作一種成本低———只需投資一點設(shè)備資金、就可以實施詐騙、也可說是“空手套白狼”;風(fēng)險小———犯罪如同玩游戲、被詐騙者遠(yuǎn)在千里之外，相對安全;來錢快———在短時間內(nèi)，就可以詐騙來不菲的金錢、可以實現(xiàn)迅速暴富的夢想。還有重要的一點是，電信詐騙犯罪除去電話溝通者外，大多數(shù)人都是在電腦上的程序化操作，并不和被害人見面，缺少傳統(tǒng)犯罪的現(xiàn)場，不會產(chǎn)生恐懼、緊張、負(fù)罪的感覺，所以，他們大多存在著僥幸心理、冒險心理。(二)犯罪人格因素。所謂的犯罪人格也稱犯罪個性，是一種具有反社會傾向的人格。犯罪人格理論相對較為復(fù)雜，因而對其有各種不同的見解和分歧。但那些忽視犯罪人格社會性質(zhì)的觀點，都是不足取的。首先是心理動力理論。心理動力理論直接源自弗洛伊德的精神分析學(xué)說，尤其與其主要概念包括內(nèi)部心理過程、童年經(jīng)歷、性動力以及人格結(jié)構(gòu)中的本我、自我、超我之間的沖突、生死本能等密切相關(guān)。弗洛伊德認(rèn)為，人類的行為是由無意識決定的，而童年的痛苦經(jīng)歷又會決定其一生的人格。也就是說，犯罪是一種異常人格結(jié)構(gòu)的產(chǎn)物，它是由童年經(jīng)歷中深層意識未解決的早期沖突而引發(fā)的結(jié)果。因此，排除其他因素外，這也從一個側(cè)面反映出為什么電信詐騙犯罪主體多是青年行為人的緣由。因為在社會化過程中，青年人的自我和超我并不成熟，其人格結(jié)構(gòu)并不完善，不能應(yīng)對來自外界的社會壓力，他們無意識中的死亡本能會對其社會行為產(chǎn)生直接的影響，而電信詐騙這種新型的犯罪手段和方式，在行為人看來，可以摧毀禁錮自己生命的現(xiàn)有秩序，而要回到前生命的沖動狀態(tài)，電信詐騙犯罪就成為他們不二的宣泄方式和窗口。其次是艾森克犯罪理論。艾森克認(rèn)為，存在犯罪人格，即實施犯罪的一種傾向，一個人的道德觀念和對社會的適應(yīng)能力，是通過學(xué)習(xí)而獲得的。而學(xué)習(xí)過程是一種條件反射的建立。但是，人們基本上是生物性的個體，因此，人與生俱來攜帶著先天的特性或特質(zhì)，在周圍環(huán)境刺激下，每個人都會映現(xiàn)出一些特定的反應(yīng)。個體間的人格在與氣質(zhì)相關(guān)的三個方面存在差異:一是神經(jīng)質(zhì)(Neuroticism，N)、二是精神質(zhì)(Psychoti-cism，P)、三是外傾性(Estroversion，E)。以上三個因素形成了人格的三個獨立維度，人在這三個維度上表現(xiàn)出的不同程度和傾向，就構(gòu)成了其不同的人格特征。因此，只要具備了以上三種人格傾向的青少年，往往會成為潛在的具有社會危害性的人。一般而言，在電信詐騙犯罪主體中，外傾性者的表現(xiàn)為:能在虛擬空間中侃侃而談，善于感知聽者的反應(yīng)，不畏懼被拒絕，喜歡交流，喜歡在變化中應(yīng)對富于挑戰(zhàn)性的被詐騙者，且能善于捕捉稍縱即逝的機(jī)會;同時，他們善于表現(xiàn)自己，急切的想得到犯罪同伙的認(rèn)可和贊同，對于詐騙行為沒有絲毫的不安和愧疚。這種傾向的人在犯罪團(tuán)伙中多為起骨干作用的從犯。神經(jīng)質(zhì)者的表現(xiàn)是:情緒化、非理性特征明顯，對事物相對較為敏感，有時對自己的詐騙行為表現(xiàn)出高焦慮性，常常憂心忡忡，睡眠不佳，因而會出現(xiàn)各種心理障礙，對于自己詐騙行為常常出現(xiàn)疑慮，不夠穩(wěn)定，對于團(tuán)伙的制裁措施有過度反應(yīng)，情緒不易平復(fù)，認(rèn)知會受到情感的影響，在犯罪團(tuán)伙看來，他們的行為不合常態(tài)，易于做出脫離、告發(fā)的行為。在犯罪團(tuán)伙中，這種傾向的人多為脅從犯或起輔助作用的從犯。精神質(zhì)者的表現(xiàn)是:心理有明顯變態(tài)的傾向，會出現(xiàn)強(qiáng)烈的反社會行為，這種變態(tài)傾向的人是電信詐騙犯罪主體的主要組成部分。往往是電信詐騙犯罪的組織犯，是其具體犯罪的發(fā)起者，并領(lǐng)導(dǎo)組織犯罪計劃的實施。他們之所以選擇電信詐騙犯罪，是他們強(qiáng)烈的反社會的變態(tài)人格使然。在具體詐騙活動中，每每舊的電信詐騙方式遭遇瓶頸，他們就會絞盡腦汁，翻新出新的詐騙形式和花樣，因此，具有這種人格的電信詐騙犯罪團(tuán)伙的主犯，往往是打擊的重點對象。(三)社會建構(gòu)因素。根據(jù)社會建構(gòu)理論，人格是人與環(huán)境互動過程中的一種自主建構(gòu)，是一種臨時產(chǎn)生的動態(tài)結(jié)果。在不同的社交情境中，青年群體的行為會有所不同，扮演不同的角色，表現(xiàn)出不同的自我。在社會建構(gòu)論角度看，電信詐騙罪的客觀行為是犯罪行為人“自我植入”的，不僅僅是一個個體過程，而是一系列人際關(guān)系的產(chǎn)物。正如格根所言，我們可以從關(guān)系的角度對青少年的冒險行為進(jìn)行理解，這些行為是產(chǎn)生于各種關(guān)系之中的，不是一種個體過程。因此，以上所述的電信詐騙罪在客觀方面的行為表現(xiàn)是各種社會、家庭、學(xué)校、環(huán)境之間的矛盾、沖突、交融而建構(gòu)起來的，具有社會性產(chǎn)物的屬性、特征和性質(zhì)。

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的形式范文第4篇

關(guān)鍵詞：信息詐騙；原因分析；預(yù)防對策

隨著信息技術(shù)的高速發(fā)展，犯罪手段的不斷升級，信息化詐騙犯罪成為當(dāng)前我國高發(fā)的一類詐騙犯罪。信息化詐騙主要指通過電話短信、QQ聊天等現(xiàn)化代通訊方式來實施詐騙。這類詐騙由于涉案數(shù)額較大，被害人數(shù)眾多，作案手段隱蔽，偵查取證困難，造成極壞的社會影響。目前，尚有部分信息化詐騙案件仍處于公安機(jī)關(guān)的偵查階段。如何防范好信息化詐騙案件的發(fā)生已成為當(dāng)務(wù)之急。

一、 典型案例

1、被告人江某、林某、陽某、張某于2010年8月至同年10月，經(jīng)與上線計議，由上線利用電話冒充公安機(jī)關(guān)辦案人員，謊稱被害人的銀行賬戶被犯罪分子盜用，讓其將存款轉(zhuǎn)移至安全賬戶，指使被害人匯款至上線所控制的銀行帳戶，再由江某等4人協(xié)助將所騙得的贓款轉(zhuǎn)移，共計作案3起，涉案金額近80萬元。

2、2011年9月份以來，被告人韋某召集黃某等人在廣西柳州租住地，采取盜QQ賬號、截取視屏、QQ聊天等方式，冒充QQ主人謊稱急需用錢進(jìn)行詐騙，作案2次，涉案金額37萬元。

二、主要特點

與傳統(tǒng)詐騙罪相比，信息化詐騙犯罪更具廣泛性、組織化、高科技化及多樣性等特點。因此，信息化詐騙具有更嚴(yán)重的社會危害性和更難打壓的勢態(tài)。

1.涉案范圍的廣泛性。據(jù)統(tǒng)計看出，犯罪嫌疑人來自我國四面八方，通過虛擬電話或網(wǎng)絡(luò)采用群撥電話、群發(fā)短信或通過QQ聊天實施詐騙。侵害對象可能身處不同地區(qū)，屬于社會各階層，從事各行業(yè)，侵害對象具有不確定性。通過現(xiàn)代化信息手段，使千里之外的犯罪嫌疑人隨時可能侵害每位公民，造成極大的社會危害。

2.犯罪成員的組織化。案例1中，4名被告人只是詐騙的最后一環(huán)節(jié)“銀行取款層”成員。一般來講，電話詐騙團(tuán)伙成員內(nèi)部可以分為四個層次：“組織和撥打詐騙電話層”、“VOIP技術(shù)支撐層”、“網(wǎng)絡(luò)銀行拆解資金層”和“銀行取款層”。案例2中，3名被告人分別處于組織中的“盜取QQ技術(shù)支持層”、“聊天詐騙層”、“銀行取款層”。在此類詐騙案件中，為防止出現(xiàn)抓獲其中一層而連帶出其他成員，集團(tuán)在明確分工的基礎(chǔ)上，組織極其嚴(yán)密。各層之間只有關(guān)鍵成員單線聯(lián)系。主要成員均在境外,即使案發(fā)，對主要成員無法查找或采取措施。目前，我院所辦理的此案件中，主要犯罪分子大都在境外未到案，給案件偵破帶來困難。由于作案分工明確組織嚴(yán)密，從實施詐騙到資金轉(zhuǎn)移時間極短，被害人將錢轉(zhuǎn)賬后，往往來不及反應(yīng)，贓款就被千里之外的同伙順利轉(zhuǎn)移，由于被害人無法補(bǔ)救，詐騙成功率大大提高。

3.詐騙手法的高科技化。信息化詐騙犯罪集團(tuán)具有顯著的高智商犯罪特征，多采用高科技犯罪工具為典型。犯罪嫌疑人多具備現(xiàn)代通信技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)知識。作案時選擇使用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)和任意顯號軟件，使被害人來電顯示為政府、金融或電信部門號碼，通過QQ聊天截取視頻安裝木馬謊稱親友急救等方式，取得被害人信任，使得詐騙手法更具迷惑性。

4.詐騙手段的多樣性。信息化詐騙的作案手段可謂多種多樣。犯罪嫌疑人利用民眾對職能部門和親朋好友的信任和趨利避害的心理，編造各種理由。諸如中獎詐騙、汽車退稅、預(yù)防犯罪、親友急救，詐騙手法更新升級。最近公安機(jī)關(guān)破獲的一起信息化詐騙案件，犯罪嫌疑人就是通過發(fā)送虛假短信，告訴被害人汽車退稅，并制作虛假網(wǎng)頁，獲取被害人賬號密碼，并要求被害人轉(zhuǎn)賬，實施詐騙。據(jù)統(tǒng)計，目前此類信息化詐騙形式已上升至30多種，仍在不斷變換新詐騙手段。

三、發(fā)案原因

1.利益驅(qū)動，犯罪成本小。犯罪嫌疑人僅需幾臺電腦、幾部手機(jī)和大量手機(jī)卡、銀行卡，加上人員工資提成，投入僅幾萬元，就可以正常運(yùn)轉(zhuǎn)。而每個詐騙電話短信成本僅為幾分錢，QQ盜號軟件木馬可以反復(fù)使用成本更為低廉。只要有一個受訪者受騙，犯罪嫌疑人不僅可以收回成本，還獲取巨額利潤，可謂一本萬利。

2.輕信他人，防范意識差。本案中5名被害人均為女性?？梢钥闯?，女性相較于男性分辯是非能力較弱、心理承受能力較差、社會閱歷較窄，遇事容易輕信他人。與此同時，一些年長男性也易成為犯罪嫌疑人詐騙成功的對象。

3.手續(xù)簡單，電信監(jiān)管弱。隨著人們溝通渠道的多樣化，相關(guān)電信部門為方便群眾簡化相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)，一方面加快了經(jīng)濟(jì)化進(jìn)程，另一方面也給安全管理帶來一系列問題。如部分營業(yè)點無需指定的公民憑本人身份證原件即可辦理手機(jī)卡，犯罪嫌疑人往往使用他人身份證購買多個手機(jī)號碼作為詐騙工具。移動公司發(fā)行不用登記的神州行卡，同樣成為犯罪嫌疑人的作案工具。QQ版本功能不斷升級，迎合了廣大用戶的功能需求，但聊天盜號預(yù)警系統(tǒng)、木馬防御系統(tǒng)有待加強(qiáng)。銀行簡單開戶手續(xù)和異地存取款無障礙服務(wù)為犯罪嫌疑人資金轉(zhuǎn)移開通了綠燈。

4.成本高昂，偵查取證難。信息化詐騙具有跨域性，異地取證需投入大量人力財力，造成部分案件因為成本高昂而被迫放棄。此類詐騙案件具有隱蔽性，主要犯罪嫌疑人在境外，證據(jù)查證較為困難，往往出現(xiàn)部分環(huán)節(jié)證據(jù)缺失，給審查案件帶來難度。

四、預(yù)防對策

信息化詐騙已成為社會一大公害，是司法機(jī)關(guān)、電信部門、金融系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門等各方防范、整治的重點和難點。防治信息化詐騙應(yīng)多管齊下，從被害人源頭預(yù)防，加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)控，加大偵查取證力度，從而大大降低詐騙成功率、節(jié)約司法資源。為進(jìn)一步預(yù)防減少詐騙案件的發(fā)生，我們應(yīng)重點做好以下六項措施：

1.加大宣傳力度，提高群眾防騙意識。犯罪嫌疑人往往利用群眾對電信、網(wǎng)絡(luò)及銀行轉(zhuǎn)賬功能不熟悉，對相關(guān)職能部門運(yùn)作機(jī)制不了解等情況實施詐騙。因此，司法機(jī)關(guān)應(yīng)充分利用廣播電視、報紙雜志、手機(jī)電話等多種平臺，加強(qiáng)法制宣傳，增強(qiáng)群眾識別信息化詐騙的能力。

2.增強(qiáng)保密意識，防止個人信息外泄。 隨著人際交往的便捷化，我們的個人信息可能成為他人交易的資源。比如，上網(wǎng)登錄需要注冊、商家會員需要登記、網(wǎng)絡(luò)交友需要認(rèn)證，各種渠道都可能會泄露個人信息。由于利益驅(qū)動，商家也會將個人信息隨意倒賣，犯罪嫌疑人正是通過這些途徑獲取個人信息實施詐騙。因此，個人應(yīng)養(yǎng)成保密意識，相關(guān)部門也因注意對個人信息的保密工作。

3.加強(qiáng)協(xié)作配合，金融電信聯(lián)合防控。電信部門應(yīng)加強(qiáng)對違法短信、不明來電的監(jiān)管力度。網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的監(jiān)控，對于異地上線的QQ除輸入驗證碼之外，應(yīng)設(shè)置個性化的上線口令，使犯罪嫌疑人無法順利異地登錄被盜QQ。金融部門應(yīng)加強(qiáng)對同一身份多個戶頭的賬戶進(jìn)行監(jiān)控，對短時間異地反復(fù)取款數(shù)額巨大的賬戶進(jìn)行監(jiān)管，對存取款環(huán)節(jié)的監(jiān)控錄像加強(qiáng)配備維護(hù)。公安機(jī)關(guān)也應(yīng)與電信和金融等部門構(gòu)建信息交流平臺，及時反饋情報，實行資源共享，多方協(xié)作配合，聯(lián)手打擊。

4.加強(qiáng)技術(shù)合作,實現(xiàn)系統(tǒng)合力管控。遏制信息化詐騙案件,關(guān)鍵在轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)上強(qiáng)化安全性設(shè)計，按級設(shè)定單日轉(zhuǎn)賬次數(shù)和金額的差異,對大額轉(zhuǎn)賬、“一對多”批量轉(zhuǎn)賬等功能實行級別限制。此外,還可限制部分低等級帳戶的即轉(zhuǎn)即取,對通過“網(wǎng)銀”、ATM機(jī)“一對多”大額資金轉(zhuǎn)帳后立即取現(xiàn)的功能進(jìn)行限制,如設(shè)置一定緩留期。為被害人匯款后預(yù)留充足的反應(yīng)期，減少資金流向境外后造成的不可彌補(bǔ)的損失。

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的形式范文第5篇

一、電信詐騙犯罪的特點

（一）詐騙形式新穎、易得手

詐騙人通過電話或短信方式，冒充公安、電信、銀行、郵政等部門工作人員，虛構(gòu)被害人涉嫌洗錢、電話欠費、信用卡欠費、家屬被綁架、中獎等事實，利用事先取得的被害人姓名、身份證號碼、家庭住址等個人資料信息，誘騙被害人將錢款打入提前設(shè)置好的所謂的“安全賬戶”內(nèi)。由于犯罪形式新穎，被害人對此類詐騙方式鮮有耳聞，防范心理不強(qiáng)，犯罪極易得手。

（二）詐騙手段先進(jìn)、偵破難

犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺，通過voip網(wǎng)關(guān)的改號功能，撥打出去的電話在被害人手機(jī)上顯示的確實是其所冒充的國家機(jī)關(guān)辦公電話，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，電信詐騙大多數(shù)屬于遠(yuǎn)程的、非接觸式的犯罪行為，沒有犯罪現(xiàn)場、也沒有痕跡物證，而且電信詐騙案件的犯罪空間復(fù)雜，犯罪行為的實施地、案件發(fā)生地、結(jié)果地大多不相同，并且其所操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外，跨區(qū)作案，隱蔽性強(qiáng)，偵破難。

（三）詐騙團(tuán)伙隱蔽、組織性強(qiáng)

電信詐騙組織者承租居民住宅房作為行騙地點，隱蔽性較強(qiáng)大，不易被外界發(fā)現(xiàn)。同時，詐騙團(tuán)伙成員有五到十人甚至更多，他們分工明確細(xì)致。所有的詐騙行為都由組織者掌控全局，事先擬定好詐騙臺詞，對詐騙人員進(jìn)行培訓(xùn)，詐騙得手后，按照詐騙金額給成員提成工資，內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)緊密、關(guān)系穩(wěn)定。

（四）詐騙后果嚴(yán)重、涉眾廣

電信詐騙團(tuán)伙是針對全國范圍實施詐騙，犯罪波及面非常廣，詐騙對象寬泛且非特定，詐騙數(shù)額大，被告人退賠能力差，社會危害性非常大。

二、電信詐騙犯罪的防范措施

（一）加強(qiáng)銀行和通信行業(yè)的監(jiān)管，打破作案平臺

電信詐騙的犯罪分子利用銀行和通信部門的漏洞，假借他人的身份證到銀行開設(shè)賬戶，到通信部門購買電話號碼不需要身份認(rèn)證，而且能夠通過網(wǎng)關(guān)等非法軟件任意改變主叫號碼，使銀行和通信部門在客觀上起到了助紂為虐的不良作用。要想從根源上治理此類犯罪，需要這些部門的大力配合，采取相關(guān)的政策支持，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，嚴(yán)把銀行賬戶開設(shè)關(guān)口，推進(jìn)落實通信號碼實名登記制度，保護(hù)個人信息不泄露，同時要與公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)配合，建立日常會商機(jī)制，從源頭上遏制電信詐騙的發(fā)生。

（二）開展打擊電信詐騙專項活動，遏制犯罪勢頭

針對電信詐騙日益猖獗的情況，公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)社會治安整治的力度，開展專項行動，通過宣傳、發(fā)動形成良好的、嚴(yán)厲的打擊氛圍，震懾犯罪。在專項行動中綜合利用各種偵查手段，主動發(fā)現(xiàn)和打擊犯罪的黑窩點，加強(qiáng)治理犯罪突出的原籍地，派工作組進(jìn)村入戶，注意發(fā)現(xiàn)高危人員。同時，通過專項行動的方式，提出社會管理中存在的問題，使有關(guān)部門加強(qiáng)重視，推進(jìn)社會問題的研究和解決，從根本上遏制電信詐騙發(fā)展蔓延的勢頭。

（三）拓寬宣傳覆蓋面，提高群眾防范意識

要通過開展法律咨詢、案例直擊、風(fēng)險提示等方式，在全國范圍內(nèi)廣泛進(jìn)行相關(guān)司法宣傳，讓民眾了解電信詐騙犯罪的手段特點，增強(qiáng)防范意識，不輕信來歷不明的短信和電話，不輕易泄露身份信息和銀行卡號及密碼，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉進(jìn)詐騙陷阱，立即報警，以求最大限度挽回?fù)p失。

（四）加大懲處力度，威懾犯罪分子